Цифровой портрет клиента

Составить автоматизированную модель оценки клиентов крупного банка РФ для принятия решений об уровне риска на основе оценки операций клиента.

Включает комплексную сборку и агрегацию данных о клиенте из внутренних и внешних источников, использует скоринговую модель оценки и установления деловых отношений в процессе обслуживания в банке. Оценивает операции клиента:

• Снятие и переводы денег.

• Пороговые суммы и подозрительные операции.

Соответствие проводимых операций клиента его виду деятельности.

• Наличие арестов, блокировок и других требований на счетах клиента и т.д.

Принятые решения по клиенту и операциями контрактами сохраняются для анализа истории. Порицанным клиентам сотрудникам приходят уведомления и отчёты с коэффициентами, что в норме, а что превышает её:

• Остатки.

• Блокировки.

• Подозрительные и пороговые операции.

• Основные контрагенты: по сумме операций, по количеству операций, правило 30%.

Когда уровень риска высокий, сотрудники проверяют и запрашивают у клиента дополнительные документы. Реализованная система охватывает весь объем подозрительных операций.

Было достигнуто снижение рисков при принятии решений о выдаче кредитов и проведении других финансовых операций для клиентов банка.