Как AI-аналитик Финтабло сократил подготовку финансовой аналитики с 3 часов до 5 минут

Финансовый учёт в малом и среднем бизнесе всё чаще выходит за рамки простой фиксации доходов и расходов. Предпринимателям и финансистам важно не только видеть цифры, но и понимать, что они означают: где формируется кассовый разрыв, какие статьи расходов выходят за рамки, какие решения нужно принимать уже сейчас.

На практике аналитическая часть работы с отчётами — одна из самых трудоёмких:

- подготовка аналитической записки по отчёту ДДС занимает 3–5 часов;

- для корректного анализа требуются профессиональные знания в финансах;

- предприниматели без финансового бэкграунда испытывают «страх чистого листа» — непонимание, с чего начать анализ;

- использование внешних ИИ-сервисов (OpenAI и аналогов) невозможно из-за правовых ограничений и требований к безопасности данных.

Перед командой «Финтабло» стояла задача создать решение, которое:

- автоматически формирует аналитические записки по отчёту ДДС;

- не требует от пользователя знаний в области ИИ и умения писать промпты;

- объясняет финансовые данные понятным языком для предпринимателя;

- работает быстро и масштабируемо;

- соответствует требованиям безопасности и законодательства РФ;

- встроено непосредственно в сервис управленческого учёта.

Цель проекта — сократить время аналитики с часов до минут и сделать профессиональный финансовый анализ доступным для малого и среднего бизнеса.

Для решения этих задач внутренняя команда «Финтабло» разработала AI-аналитика, встроенного в сервис управленческого учёта.

AI-аналитик автоматически анализирует отчёт «Движение денежных средств» и формирует полноценную аналитическую записку:

- выявляет особенности движения денежных потоков;

- находит потенциальные риски (например, признаки кассовых разрывов);

- подсвечивает проблемные и сильные зоны;

- формулирует выводы и рекомендации;

- визуализирует данные с помощью графиков, готовых для презентаций.

В основе решения — LLM Qwen2.5-14B, развернутая локально на серверах «Финтабло». Это позволяет:

- не передавать данные в сторонние сервисы;

- обеспечить контроль доступа и безопасность информации;

- сохранить технологическую независимость.

Ключевая особенность решения — отсутствие необходимости в промптах. Все сценарии анализа заранее заложены в систему и доступны пользователю в виде понятных кнопок интерфейса. Пользователь просто выбирает нужный сценарий анализа — AI-аналитик выполняет всю работу автоматически.

Инструмент адаптируется под конкретный бизнес:

- учитывает сферу деятельности;

- масштаб компании;

- структуру доходов и расходов;

- финансовую динамику за несколько месяцев.

Таким образом, AI-аналитик превращает отчёт ДДС из набора цифр в понятный управленческий инструмент, который помогает быстрее и увереннее принимать решения.

На первом этапе команда «Финтабло» изучила, как предприниматели и финансисты работают с управленческой отчётностью, в частности с отчётом «Движение денежных средств».

Были проанализированы ключевые проблемы:

- сложности с интерпретацией финансовых данных без профильного образования;

- страх «чистого листа» при подготовке аналитических записок;

- высокая трудоёмкость ручного анализа;

- потребность в понятных выводах и рекомендациях, а не просто в цифрах.

На основе исследования были сформированы типовые аналитические сценарии, которые отражают реальные запросы бизнеса: поиск кассовых разрывов, оценка устойчивости денежных потоков, выявление зон перерасхода и потенциальных рисков.

На втором этапе команда разработала демо-версию AI-аналитика, определив структуру аналитической записки и логику формирования выводов.

Параллельно была спроектирована безопасная архитектура обработки данных:

- исключена передача информации во внешние ИИ-сервисы;

- предусмотрен контроль доступа к данным;

- заложены требования к локальному хранению и обработке финансовой информации.

Демо-версия позволила проверить качество аналитических выводов и корректность рекомендаций на реальных данных бизнеса.

На третьем этапе была выбрана и развернута крупная языковая модель Qwen2.5-14B, работающая исключительно на серверах «Финтабло».

Команда реализовала:

- локальное развёртывание модели в дата-центрах на территории РФ;

- закрытую инфраструктуру обработки данных;

- механизмы шифрования и контроля доступа.

Такой подход обеспечил технологическую независимость и соответствие требованиям безопасности при работе с чувствительными финансовыми данными.

После интеграции модель была запущена в формате закрытого бета-теста.

В рамках тестирования:

- собиралась обратная связь от финансистов и собственников бизнеса;

- уточнялась логика интерпретации данных;

- улучшались формулировки выводов и рекомендаций;

- оптимизировалась скорость генерации аналитики.

По итогам этапа удалось сократить время подготовки аналитической записки по отчёту ДДС с 3–5 часов до 5 минут.

После завершения закрытого тестирования AI-аналитик был интегрирован в основную версию сервиса «Финтабло» и открыт для всех пользователей.

Решение стало частью базовой функциональности и уже используется более чем 1000 компаниями. Пользователи получают готовую аналитическую записку и визуализацию данных по одному клику — без необходимости писать промпты или привлекать сторонних специалистов.

В дальнейшем планируется развитие AI-аналитики для других отчётов: ОПиУ, Баланса, Бюджетов и других финансовых разделов.

Внедрение AI-аналитика в сервис управленческого учёта «Финтабло» дало измеримый бизнес- и продуктовый эффект как для пользователей, так и для самого сервиса.

Ключевые количественные результаты: 

- Сокращение времени подготовки аналитической записки по отчёту «Движение денежных средств» с 3–5 часов до 5 минут.

- Экономия времени на анализ финансовой отчётности до 3 часов в месяц за счёт автоматического выявления закономерностей, рисков и отклонений.

- Рост скорости принятия управленческих решений: на 40%, благодаря оперативному доступу к готовым выводам и рекомендациям.

- Масштаб внедрения: более 1000 компаний уже используют AI-аналитика в процессе финансового учёта.

- Доступ к технологии: более 2000 бизнесов имеют доступ к AI-функциональности в сервисе, включая бесплатный тестовый период.

- Пользовательский интерфейс интуитивно понятен и не требует от пользователей знаний в области финансов. Результаты представляются в виде понятных отчётов и визуализаций

- Внедрена надежная система шифрования данных на всех этапах обработки и хранения