Личные кабинеты клиента и агента для ПСБ Лизинг

Создать безопасную цифровую экосистему для клиентов и агентов лизинговой компании: автоматизировать работу с заявлениями и договорами, обеспечить доступ к актуальным данным в режиме реального времени, упростить и ускорить подачу заявок, снизить операционную нагрузку на сотрудников, сделать удобным и прозрачным расчет стоимости лизинга для клиентов.

Были автоматизированы ключевые клиентские и агентские процессы и исключен ручной ввод данных. Пользователи получили круглосуточный доступ к актуальной информации, а платформа реализована с высоким уровнем безопасности и возможностью дальнейшего масштабирования.

По итогу получили ускорение процесса подачи заявок на 30% и рост конверсии на 25% благодаря внедрению инновационных решений на сайте лизинговой компании.

Вместо одного монолитного продукта мы спроектировали систему из четырех связанных сервисов:

— публичная часть сайта;

— личный кабинет клиента;

— личный кабинет агента;

— единый сервис авторизации.

Такой подход позволил:

— изолировать пользовательские сценарии клиентов и агентов;

— централизовать безопасность и управление доступами;

— масштабировать каждый сервис независимо друг от друга;

— минимизировать риски при развитии функционала.

Пользовательский путь начинается с публичного сайта, но все ключевые действия — заявки, договоры, расчеты, услуги — происходят уже в защищенной цифровой среде.

Личный кабинет клиента стал основной точкой взаимодействия с лизинговой компанией. Пользователь получает доступ к актуальной информации по своим договорам, графикам и календарю платежей, статусам заявок и документам, которые подгружаются напрямую из внутренних систем заказчика.

Отдельный крупный блок — калькулятор лизинга. В нем реализовано несколько сценариев расчета с возможностью выбора предмета лизинга, параметров сделки и получения коммерческого предложения. На основе выполненного расчета клиент может сразу оформить заявку на лизинг. Также в личном кабинете доступны заявки на дополнительные услуги, обращения в службу поддержки и управление профилем.

Для агентов реализован отдельный личный кабинет со своей логикой работы. Перед началом использования агенты проходят процесс аккредитации, тесно связанный с внутренними системами заказчика. После подтверждения агент получает доступ к информации по своим клиентам, расчетам, коммерческим предложениям, заявкам на лизинг и договорам.

Кабинет позволяет агенту сопровождать своих клиентов на всех этапах сделки, отслеживать статусы заявок и работать в едином цифровом пространстве без необходимости постоянного взаимодействия по телефону или почте.

Все личные кабинеты интегрированы с внутренними системами заказчика и регулярно получают актуальные данные по договорам, платежам и заявкам. При этом портал не вмешивается во внутренние бизнес-процессы, а корректно и безопасно отражает их состояние.

В системе реализовано разграничение прав доступа, защищенная авторизация и контроль пользовательских сценариев. Архитектура решения учитывает требования финансовой отрасли к защите персональных и договорных данных и подходит для корпоративной эксплуатации и дальнейшего масштабирования.

Проект невозможно было реализовать без глубокой интеграции с системами заказчика. Все данные о клиентах, договорах, платежах, заявках и статусах поступают из внешних источников, а личные кабинеты отображают их в актуальном и структурированном виде.

Мы выстроили обмен данными таким образом, что:

— информация в личных кабинетах всегда обновляется автоматически;

— пользователь видит только те данные, к которым у него есть доступ;

— изменения статусов, оплат и договоров отражаются без задержек;

— портал не вмешивается во внутренние процессы заказчика, а корректно транслирует их результат.

Дополнительно реализованы ключевые интеграции:

— форма отправки заявки, связанная с CRM-системой для автоматической регистрации и обработки данных;

— интеграция с DaData для автоматического заполнения реквизитов и информации о компании клиента;

— СКС, куда передаются данные из заявок для дальнейшей обработки. Интеграция выполнена по API с учетом возможности расширения функционала для будущих задач личного кабинета.

Фактически личные кабинеты стали безопасным и удобным «окном» во внутренние системы компании, обеспечивая высокий уровень прозрачности и удобства для всех категорий пользователей.

ПСБ Лизинг получил надежную и безопасную цифровую платформу, которая объединила клиентов, агентов и внутренние системы в едином пространстве. Решение сократило операционные издержки, повысило прозрачность процессов и стало фундаментом для дальнейшего развития цифровых сервисов компании.

Благодаря внедрению новых цифровых сценариев и улучшению пользовательского опыта процесс подачи заявок ускорился на 30%, а конверсия выросла на 25%. Это стало возможным благодаря системному обновлению клиентского пути и использованию современных технологий на сайте лизинговой компании.