Изменение внебалансовой стоимости договора поручительства при изменении остатка на счете

Благодаря внедрению дополнительного функционала, система производит анализ остатков на залоговом счете и корректирует остаток на счете учета поручительства и автоматически изменяется внебалансовая стоимость договора.

При настройке данного процесса можно задать виды договоров, которые могут участвовать в операциях по поручительству.

Система сравнит сумму остатка задолженностей кредитного договора и остатка на внебалансовом счете учета поручительства:

если остаток задолженностей по договору увеличивается, то отражение увеличенного остатка происходит по внебалансовому счету, открытому позднее всех остальных, и формируются документы на отражение увеличенного остатка на внебалансовой счете договора поручительства;

если остаток на залоговом счете уменьшается, то уменьшение остатка на внебалансовом счете происходит с того счета, по которому была сформирована последняя проводка по отражению суммы;

если сумма корректировки больше текущего остатка, то с текущего счета спишется сумма остатка до нуля и произойдет корректировка остатка на счете, ближайшем по дате последней проводки.

Какие документы формируются и проводятся в системе:

финансовые распоряжения на корректировку суммы на внебалансовом счете, на разницу между суммой остатка на внебалансовом счете и суммой остатка на залоговом счете;

финансовые документы, отражающие факт корректировки суммы на внебалансовом счете в бухгалтерском балансе.

Все произведенные операции далее учитываются в автоматических процедурах, происходящих в системе (например, в процедуре завершения операционного дня).