ДЕЛО ЖИЗНИ – Цифровая трансформация страховой компании

«Дело Жизни» — страховая компания, специализирующаяся на страховании жизни и долгосрочных финансовых программах защиты клиентов. Компания работает через агентскую сеть и сопровождает клиентов на всех этапах оформления страховых продуктов.

Со временем существующая система перестала соответствовать потребностям бизнеса. Рабочие процессы были распределены между несколькими инструментами, часть данных хранилась в изолированных системах, а многие операции выполнялись вручную. Это замедляло работу сотрудников, повышало вероятность ошибок и усложняло взаимодействие с клиентами.

Компании требовалось обновить рабочий инструмент для агентов и одновременно упростить взаимодействие клиентов с цифровыми сервисами. Новый продукт должен был ускорить внутренние процессы, повысить прозрачность работы с документами и сделать оформление страховки более понятным для пользователей.Главный экран агента стал рабочим центром управления заявками, документами и полисами клиентов.

Основной задачей проекта стало создание единой цифровой платформы для двух ключевых ролей: клиентов и агентов.

Для клиентов важно было сделать процесс взаимодействия со страховыми продуктами максимально понятным и прозрачным. Пользователь должен иметь возможность легко загружать документы, отслеживать статус заявок и получать необходимую информацию без сложных действий.

Для агентов система должна была стать удобным рабочим инструментом. Требовалось сократить количество ручных операций, упростить работу с документами и объединить управление клиентами, заявками и полисами в одном интерфейсе.

Работа над проектом строилась поэтапно и включала аналитическое исследование, формирование концепции продукта и проектирование интерфейсов для дальнейшей разработки. Такой подход позволил глубже понять текущие процессы компании и создать систему, которая учитывает реальные сценарии работы пользователей.

На первом этапе команда проанализировала существующую инфраструктуру и рабочие процессы сотрудников.

Исследование показало, что значительная часть операций выполняется вручную, а данные распределены между несколькими системами. Информация о клиентах и документах хранилась в электронной почте, файловых хранилищах и локальных базах данных. Это усложняло поиск информации, затрудняло анализ данных и увеличивало вероятность ошибок при обработке заявок.

Также было выявлено отсутствие централизованной бизнес-логики и прямого взаимодействия с основной базой данных. В результате многие критически важные операции выполнялись вручную, что увеличивало нагрузку на сотрудников и замедляло работу с клиентами.

Результатом аналитики стало формирование списка ключевых проблем и требований к новой системе.

После аналитики команда приступила к формированию концепции платформы.

Главной целью стало создание интерфейса одновременно понятного для клиентов и удобного для агентов, которые ежедневно работают с системой.

В основе концепции лежали несколько принципов:

— Интерфейс должен быть простым и интуитивным, чтобы пользователи могли быстро ориентироваться в системе без дополнительного обучения.

— Работа с документами и заявками должна быть централизована и доступна в одном месте.

— Платформа должна одинаково удобно работать на десктопе и мобильных устройствах.

— Визуальная система должна поддерживать единый стиль продукта и помогать пользователям быстро ориентироваться в интерфейсе.

После утверждения концепции команда приступила к проектированию пользовательских сценариев и структуры интерфейсов.

Платформа была разделена на две ключевые роли: клиенты и агенты. Для каждой роли были определены собственные сценарии взаимодействия и логика интерфейсов.

Клиентская часть проектировалась с акцентом на простоту взаимодействия и прозрачность процессов. Пользователь должен легко понимать, как управлять полисами, подавать документы и отслеживать статус заявок.

Агентская часть системы была ориентирована на скорость работы и удобство обработки информации. Интерфейсы должны были позволять быстро работать с клиентами, документами и заявками без необходимости переключаться между несколькими инструментами.

На основе пользовательских сценариев были разработаны прототипы основных экранов и сформирована структура всей платформы.

Клиентская часть платформы была спроектирована вокруг ключевых задач пользователя. Интерфейс позволяет управлять полисами, взаимодействовать с компанией и получать информацию о страховых продуктах в понятной и удобной форме.

Главный экран стал основной точкой взаимодействия клиента с платформой. Здесь пользователь получает быстрый доступ к ключевой информации о своем профиле, действующих страховых полисах, их сроках и текущем статусе

Особое внимание было уделено визуальному отображению статусов. Пользователь может быстро увидеть срок действия полиса, приближение окончания страхового периода или необходимость внесения платежа.

С помощью визуальных индикаторов пользователь сразу видит срок действия полиса, приближающееся окончание страхового периода или необходимость внесения платежа. Акцентные элементы позволяют быстро считать эту информацию и своевременно выполнить необходимое действие.

Также на главном экране отображается история обращений пользователя. Это позволяет быстро возвращаться к ранее созданным запросам, отслеживать их статус и при необходимости продолжать взаимодействие с платформой.

Платформа учитывает реальные сценарии использования страховых продуктов, когда один человек может управлять полисами нескольких членов семьи.

При проектировании этого функционала особое внимание уделялось прозрачности доступа и простоте взаимодействия, а также безопасности. Пользователь всегда видит, кто имеет доступ к управлению его профилем, а также какими профилями он может управлять самостоятельно.

Основные операции выполняются в несколько последовательных шагов, что делает работу с профилями понятной даже для пользователей без технического опыта.

Для взаимодействия с компанией пользователь может создавать обращения по различным вопросам.

Чтобы упростить этот процесс, в системе реализована структура обращений на основе шаблонов. Пользователь выбирает категорию запроса и получает готовую форму с необходимыми полями.

Это сокращает время создания обращения и позволяет компании быстрее обрабатывать запросы благодаря структурированному формату заявок.

Отдельным функциональным разделом платформы стал калькулятор страховых программ. Этот инструмент позволяет пользователю рассчитать параметры страхования на основе введенных данных и получить предварительное представление о возможных страховых суммах и условиях программы.

Калькулятор содержит сложную бизнес логику и выполняет расчеты на основе большого количества параметров. Пользователь последовательно заполняет несколько шагов, вводя необходимые данные. На основе этих параметров система формирует результат расчета и показывает возможные варианты страхования.

С точки зрения дизайна этот раздел стал одним из самых сложных в проекте. Необходимо было разместить значительный объем функциональности в компактном интерфейсе и при этом сохранить понятную структуру взаимодействия.

Особенно сложной задачей стало проектирование мобильной версии калькулятора. Команда переработала структуру интерфейса таким образом, чтобы пользователь мог последовательно вводить данные и постепенно получать результаты расчетов без перегрузки интерфейса.

В результате калькулятор стал не только инструментом расчета, но и способом помочь пользователю лучше понять условия страхования и выбрать наиболее подходящий вариант.

После запуска платформы взаимодействие со страховыми продуктами стало значительно проще и прозрачнее. Пользователи получили удобный сервис, в котором можно управлять полисами, отслеживать их статус и быстро взаимодействовать с компанией. Процесс подачи документов и создания обращений стал более понятным благодаря структурированным формам и шаблонам. Калькулятор страховых программ помогает заранее оценить условия страхования и выбрать подходящий вариант. Это делает процесс принятия решения более осознанным. В результате платформа стала полноценным цифровым инструментом для управления страховыми продуктами.

Помимо клиентской части системы, важной задачей проекта стало создание удобного рабочего инструмента для агентов.

Интерфейс должен был обеспечивать быстрый доступ к информации, упрощать работу с документами и помогать эффективно управлять клиентами и заявками.

Главный экран агента стал рабочим центром управления заявками, документами и полисами клиентов.

Агент может быстро увидеть актуальные документы, их статусы, сроки действия полисов и даты предстоящих платежей. Информация представлена в понятном и структурированном виде, что позволяет быстро ориентироваться в текущих задачах и не упускать важные события.

Особое внимание было уделено визуальной структуре данных. Статусы документов и полисов отображаются с помощью понятных индикаторов, которые позволяют агенту быстро оценивать текущее состояние процессов и своевременно реагировать на изменения.

Одним из ключевых разделов системы стал раздел «Работа с клиентами». Он позволяет агентам управлять взаимодействием с клиентами и контролировать все связанные с ними процессы.

В этом разделе агент может находить клиентов, просматривать информацию по их полисам, а также отслеживать статус документов и заявок. Централизация информации о клиентах позволяет сотрудникам быстрее ориентироваться в данных и эффективнее управлять процессами оформления страховых продуктов.

Такой подход значительно упрощает коммуникацию с клиентами и снижает количество ошибок при работе с документами.

Еще одним важным разделом платформы стал раздел отчетов и документов. Он позволяет агентам работать с ключевыми документами и отслеживать их статус.

Агент может просматривать документы, подписывать необходимые формы и контролировать их состояние в системе. Для удобства работы документы разделены по статусам, что помогает быстрее ориентироваться в большом объеме информации.

Такой подход упрощает контроль документации и делает процесс работы с отчетами более прозрачным и управляемым.

В системе также был реализован раздел «Обучение», который помогает агентам поддерживать необходимый уровень знаний и своевременно получать актуальную информацию.

Этот раздел содержит обучающие материалы, инструкции и другие полезные ресурсы, необходимые для работы. Кроме того, платформа позволяет агентам проходить аттестации и подтверждать свою квалификацию непосредственно внутри системы.

Интеграция обучающих материалов в рабочую платформу позволяет сотрудникам быстрее осваивать новые процессы и поддерживать актуальные знания без необходимости использовать дополнительные инструменты.

После внедрения новой платформы работа агентов стала более структурированной и удобной. Основные рабочие процессы были объединены и агенты получили единое рабочее пространство, в котором можно быстро отслеживать состояние полисов, контролировать сроки платежей и видеть актуальные статусы документов, что помогает своевременно реагировать на изменения и не упускать важные задачи.

Работа с клиентами стала более прозрачной. Вся информация о клиентах, их полисах и документах доступна в одном месте, что позволяет быстрее ориентироваться в данных и эффективнее выстраивать взаимодействие.

Дополнительным преимуществом стало появление раздела обучения. Интеграция обучающих материалов и аттестаций в рабочую платформу помогает сотрудникам поддерживать актуальные знания и быстрее осваивать новые процессы.

В результате платформа стала полноценной рабочей средой для агентов, которая помогает выполнять задачи быстрее и снижает вероятность ошибок.

Запуск цифровой платформы для страховой компании «Дело жизни» позволил перевести ключевые клиентские и агентские процессы в единую цифровую среду, повысив их скорость, прозрачность и управляемость.

Главный количественный результат проекта — рост скорости обработки заявлений на 20%. Это стало важным показателем эффективности внедренного решения: компания смогла ускорить операционные процессы, сократить время прохождения заявок и повысить качество обслуживания клиентов.

Помимо прямого операционного эффекта, проект обеспечил бизнесу ряд стратегически значимых результатов: был улучшен клиентский путь, упрощена ежедневная работа агентов, снижена нагрузка на внутренние команды и создана технологическая база для дальнейшего развития цифровых сервисов.

Таким образом, проект дал компании не только современный цифровой инструмент, но и измеримый бизнес-результат, влияющий на скорость, качество сервиса и общую эффективность страховых процессов.