Управленческий учет и AI-ассистент для малого бизнеса

Владельцы малого бизнеса часто не видят реальную финансовую картину компании. Деньги находятся на нескольких счетах в разных банках, часть расходов проходит наличными или с личных карт, а для понимания прибыли приходится вручную сводить банковские выписки в Excel.

В результате на простые вопросы уходят дни:

• какое направление действительно приносит прибыль;

• куда ушли деньги за месяц;

• сколько денег реально осталось у компании;

• когда может возникнуть кассовый разрыв.

Задача проекта — создать сервис управленческого учёта, который автоматически собирает финансовые данные из разных источников, приводит их к единой структуре и показывает владельцу актуальную картину бизнеса без ручной работы с таблицами.

Разработан полноценный SaaS-сервис управленческого учёта с веб-интерфейсом и мобильным приложением.

В рамках проекта реализовано:

• автоматическое получение операций из банков и загрузка выписок;
• автоматическая категоризация и разметка финансовых операций;
• единый реестр всех операций компании;
• отчёты ДДС, P&L, ROI, план-факт и аналитика по направлениям бизнеса;
• 14 готовых финансовых отчётов с возможностью выгрузки в Excel;
• работа с несколькими компаниями, валютами и направлениями бизнеса;
• ролевая модель доступа для владельцев, бухгалтеров и партнёров;
• интеграции с четырьмя банками;
• мобильное приложение для iOS и Android;
• подписки и тарифы;
• встроенная база знаний;
• ИИ-помощник для работы с финансовыми данными через Claude и ChatGPT с безопасным разграничением прав и подтверждением изменений.

В результате вместо нескольких дней ручной работы с выписками владелец получает актуальную финансовую картину и ключевые показатели бизнеса в одном сервисе.

Если дальше будет экран «Результаты», для FinRocket я тоже могу сразу подготовить отдельный сильный текст — здесь можно хорошо обыграть формат «было → стало», который в этом кейсе особенно убедительно работает.

Вместо нескольких дней в месяц на ручное сведение банковских выписок в Excel владелец получил единый инструмент управленческого учёта, который автоматически собирает операции и показывает актуальную финансовую картину бизнеса.

Что изменилось:

• несколько дней работы с выписками → минуты в неделю на проверку автоматической разметки;
• финансовая картина с опозданием → актуальные данные каждый день, синхронизация операций каждый час;
• «кажется, заработали» → прибыль по каждому направлению бизнеса в цифрах;
• кассовый разрыв обнаруживается постфактум → остаток денег и его динамика видны заранее;
• отчёты нужно запрашивать у бухгалтера → владелец получает нужные данные самостоятельно, в том числе с телефона.

В результате создан полноценный работающий SaaS-продукт: веб-сервис, мобильное приложение для iOS и Android, интеграции с 4 банками, 14 готовых финансовых отчётов, ролевая модель доступа, подписки и работающий production-контур.