Цифровое рабочее место банкира

О клиенте и продукте

Private Banking — банковское подразделение, которое управляет частным капиталом состоятельных клиентов. Клиентам доступны персональный сервис, защита активов, закрытые инвестиционные решения и премиальный лайфстайл-консьерж-сервис.

Продукт — CRM-система для банкиров и офисов обслуживания. В одном окне менеджер видит последние операции, историю коммуникаций, заявки, сделки и активности. Сначала развивалась веб-версия, затем команда перешла к iOS.

Требовалось доработать и расширить существующую CRM, которая изначально была веб-решением, и адаптировать её под новые сценарии работы:

- переход на iOS;

- оптимизация интерфейса под корпоративные планшеты— для выездных встреч с клиентами;

- новые модули для полноценного администрирования клиентской базы .

Цель — повысить эффективность работы банкиров с состоятельными клиентами, сократить время на операции и обеспечить бесшовный доступ к данным в любом сценарии обслуживания .

Сложность проекта — в масштабе: система включает много пользовательских ролей, сценариев и внутренних процессов, под которые подстраивается функциональность. Дополнительно нужно было разобраться в микрофронтендной архитектуре, взаимодействии модулей и особенностях интеграции frontend-части внутри общей платформы.

Команда

Над направлением работают около 46 человек: несколько команд по 5–6 специалистов, включая штатных сотрудников банка.

От компании Morizo в разное время на проектах работало более 28 специалистов:

• Java-разработчики

• Специалисты по автоматизации тестирования

• Frontend-разработчик (React) 

• Системный аналитик 

Функциональные блоки рабочего места банкира

В части развития рабочего места банкира реализованы блоки:

• клиенты и работа с карточкой клиента;

• управление командой обслуживания клиента;

• предложения и контактная политика;

• работа с заявками клиентов (CRM);

• календарь активностей и работа с активностями;

• сделки;

• потенциальные клиенты;

• отчётность и обращения;

• оргструктура и штатное расписание;

• администрирование.

Ключевые направления доработки: расширение карточки клиента с агрегацией операций и коммуникаций, управление командой сопровождения, работа с заявками и сделками, настройка контактной политики, инструменты отчётности и администрирования. Отдельный фокус — внедрение AI-инструментов для автоматизации рутинных задач менеджеров.

Что реализовали

Перевод клиентов в сегмент Private. Раньше повышение клиента до сегмента Private Banking занимало много времени: нужно было пройти через несколько систем, завести задачи и выполнить ряд дополнительных действий. Активное внедрение расширенных цифровых опций для сегмента Private (включая онлайн-страхование дорогого имущества и семейный банкинг) пришлось на период 2020–2024 годов. Мы разработали процесс, где менеджер заполняет форму на одном экране — и клиент переводится в премиальный сегмент, минуя все предыдущие этапы . Благодаря этой функции персональный менеджер решает любые вопросы VIP-клиента (проведение крупных сделок, инвестиции, структурирование капитала) без бюрократии и лишних ожиданий. 

Админ-панель для бизнес-администратора. Ранее каждый поступивший лид вручную назначался  на менеджеров банка, лидов обычно было от 700 — процесс был крайне трудоёмким. Мы с командой банка сделали админ-панель из четырёх экранов, которая распределяет лиды автоматически по заданным настройкам. Бизнес-администратор может:

• распределять лиды на менеджеров банка;

• управлять настройками для разных источников;

• переключать распределение в ручной режим для специфичных компаний;

• настраивать распределение лидов по регионам и отделениям;

• задавать распределение на группы менеджеров Москвы по календарю (дежурные группы).

Новые источники привлечения. Добавили функционал подачи заявки в мобильное приложение и возможность добавления близких к общим бонусным программам с новым отображением на UI .

Бенчмарки для сегмента физлиц. Сотрудники, работающие с физлицами, получили возможность устанавливать плавающую ставку базового дохода с привязкой к рыночным бенчмаркам .

Виджеты и коммуникации 

• виджет с количеством потенциальных клиентов из разных источников привлечения;

• виджет эффективности на уровне банкирской группы: общее количество активных и неактивных клиентов на последнюю доступную дату, показатели и прогресс выполнения квартального и годового плана, список неактивных клиентов;

• отправка персонализированных писем потенциальным клиентам по готовым шаблонам.

В 2025 году основным фокусом стала мобильность сотрудников банка: развитие программного обеспечения и его обновление для работы на персональных устройствах. Это позволило банковским специалистам привлекать новых клиентов и  оказывать услуги во время визитов на выезде.

В 2026 году продуктовый фокус сместился на повышение удобства и качества обслуживания действующей клиентской базы. Основное внимание уделяется развитию функциональности системы, расширению доступных пользователям возможностей и совершенствованию клиентского опыта.

Параллельно развивается направление AI-инструментов: внедряются новые решения на базе искусственного интеллекта и расширяются сценарии их применения в банковских продуктах и процессах.

В 2026–2027 гг. планируется продолжить развитие системы в этих направлениях, последовательно расширяя её функциональные возможности и внедряя новые технологические решения.