Как и зачем проверять контрагента бизнеса

Даже самое благополучное и престижное с виду предприятие на поверку может оказаться конторкой, работающей по старым мошенническим схемам, а потенциально хороший партнер — вором, который столкнет вас в долговую яму, или очередным несчастным, чей бизнес не выдержит последствий пандемии.

Проверка контрагента поможет избежать убытков и сохранить свой бизнес, а также избежать проблем с налоговой.

Перед любой сделкой или планированием общего проекта не забудьте просчитать риски и провести финансовый анализ, чтобы максимально обезопасить себя.

Рассказываем, как быстро проверить контрагента своими силами.

Зачем проверять контрагента?

При помощи проверок можно:

• Вычислить подставную фирму, которая создана для проворачивания нелегальных сделок или разрушения вашего бизнеса. Это особенно опасно, если ее владелец ранее уже был уличен в мошенничестве.

• Избежать проблем с законом и сэкономить. Если ваш партнер неблагонадежен или оказался мошенником, то к вам проявят интерес правоохранительные органы и налоговая инспекция. Тогда вам гарантированы не только судебные тяжбы, но и доначисление налогов, отказ в вычетах НДС.

• Сохранить свою репутацию. Одна ошибка может стоить вам бизнеса и доверия контролирующих органов, ведь ФНС помнит все и балует нарушителей проверками.

• Сохранить свой капитал. Например, если фирма неблагонадежного партнера через некоторое время обанкротилась, то вернуть вложенное практически невозможно. Конечно, партнер может и вовсе пропасть, тогда придется обращаться в полицию.

• Обезопасить себя во время судебных разбирательств. Если неприятная ситуация все же произошла и предстоит разбирательство, то при наличии доказательств проверки вас никто не сможет обвинить в отсутствии предусмотрительности и соучастии в мошеннических схемах.

Важно! Помните, что самостоятельно можно провести только базовую проверку, для подтверждения или опровержения информации придется использовать специальные сервисы или обращаться в банк, который проводит проверку контрагентов в рамках сопровождения сделок.

Этапы проверки

1. Изучите информацию из поисковых систем

Что искать:

• информацию о компании и ее руководителях;

• социальные сети предполагаемых партнеров;

• социальные сети и сайт компании;

• отзывы сотрудников;

• статьи профильных изданий, которые упоминали компанию или ее кейсы;

• информацию о компании в городских сообществах (поможет, если будущий партнер находится далеко).

Помните, интернет помнит все, поэтому информацию о любых грешках прошлого можно найти в открытом доступе.

Что должно насторожить:

• отсутствие информации;

• множество плохих отзывов от работников или клиентов;

• разоблачения в сети;

• странный сайт без заполненной информации;

• любые данные, отличающиеся от тех, что вам уже сообщили;

• постоянно меняющийся профиль работы компании;

• наличие двух компаний с одинаковыми названиями в одном городе.

Часто уже на этом этапе можно найти тревожные звоночки, после которых дальнейшая проверка не потребуется.

2. Проверьте черные списки

В интернете их очень много (с разделением по отраслям и так далее). Один из них «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» от Банка России. Поиск работает по ИНН, адресу сайта, названию компании.

На ресурсе вы найдете компании с признаками финансовых пирамид, нелегального кредиторства, нелегального профессионального участия в рынке ценных бумаг.

Список постоянно пополняется, сообщить о подозрительной компании можно при помощи анонимной формы.

Данные отражаются в простой карточке

Обратите особенное внимание на поиск по ИНН.

Читайте также: Какие документы нужны для нормальной работы сайта?

3. Проверьте выписку из ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП)

Зайдите на сайт Федеральной налоговой службы и введите данные для поиска. Выписка будет сформирована автоматически после нажатия на кнопку «Получить выписку».

В ней содержится вся информация о компании — от адреса регистрации и уставного капитала до всех видов деятельности.

Теперь вам нужно будет проверить всю информацию, указанную в ней. Соответствуют ли место регистрации и будущий партнер людям, указанным в выписке? Если нет, то почему? Или почему, например, вам хотят оказать услуга, которые не перечислены в видах деятельности компании? Это поможет избежать мошенников, действующих от имени реально существующих предприятий.

Обратите внимание! Дата, указанная автоматической выписке, очень важна. Именно она будет в суде доказательством того, что вы вовремя провели проверку контрагента.

4. Проверьте данные о деятельности компании на платформе «Федресурс»

На платформе вы найдете всю информацию о компании, данные о правопреемниках и правопредшественниках, собственности.

Информация, которая входит в систему ресурса

Стоит насторожиться, если у компании слишком долгая и странная история или она числится в списках банкротов. Все подозрительные изменения будут отмечены в системе.

Уведомления отображаются в верхней части страницы

5. Проверьте компанию на отсутствие в списке банкротов

Сделать это можно в Едином федеральном списке сведений о банкротстве. Искать можно по названию компании или ФИО директора. В карточке юридического или физического лица вы найдете все документы об исполнительных производствах, относящихся к нему.

Проводите поиск по данным владельца, ИНН и названию компании (отдельно).

Читайте также: Коммерческое предложение на разработку сайта: инструкция по составлению плюс шаблон для скачивания

6. Изучите данные Росфинмониторинга

А именно «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». Если нашли там будущего партнёра, бегите и не оглядывайтесь.

7. Изучите данные портала «Прозрачный бизнес»

Хорошо отражает данные о массовой регистрации компаний на один адрес. Если по адресу контрагента зарегистрировано еще несколько компаний, стоит насторожиться.

8. Проверьте данные паспорта будущего партнера

По списку недействительных российских паспортов. Если партнеры отказались предоставить данные для проверки, задумайтесь.

Проверка поможет подтвердить, что компания зарегистрирована на конкретного человека.

9. Проверьте данные доверенности, если имеете дело с представителем компании

Сделать это можно на сайте Федеральной нотариальной палаты. Поможет исключить возможность мошенничества одного из сотрудников компании.

10. Проверьте важные данные о деятельности компании

Информацию о слиянии, банкротстве или отмене доверенности можно найти на сайте Вестника госрегистрации. Однако, он лучше работает для изучения крупных компаний.

Это поможет подстраховать компанию от будущих проблем с новыми владельцами бизнеса партнера.

11. Проверьте историю судебных разбирательств

В Картотеке арбитражных дел. Кто и почему судился с компанией? Как часто ей приходится выступать ответчиком?

После получения информации эти вопросы можно задать партнеру и проверить его реакцию. Вы удивитесь, но многие предпочитают скрывать эту информацию.

12. Проверьте информацию об участии в госзакупках

Сделать это можно на сайте Единой информационной системы в сфере госзакупок.

Искать можно по привычному ИНН

13. Проверьте все полученные данные на агрегаторе проверки

Например, на сайте «За честный бизнес». Данных, которые выдает бесплатная проверка вполне хватит.

Помните, что информация на разных ресурсах обновляется по-разному, поэтому проверить ваши данные еще раз не помешает.

Читайте также: Готовый шаблон договора на оказание SMM-услуг с пояснениями юристов

14. Изучите бухгалтерскую отчетность

Данные о ней можно найти на сайте Центра раскрытия корпоративной информации и Федеральной службы государственной статистики.

Если плохо разбираетесь в бухгалтерских отчетах, попросите своего или стороннего специалиста проверить все документы.

Главное — проверить отсутствие долгов и подтвердить наличие стабильной прибыли.

Устройте очную ставку

Запросите у будущего партнера пакет документов:

• полную информацию о собственниках (конечных бенефициарах и т. д.) — поможет подтвердить, что сотрудничать вы будете именно с этими лицами;

• копию решения о создании юрлица (информацию из него сравните с найденными данными);

• копию действующего устава компании;

• копию свидетельства о присвоении ИНН;

• копию свидетельства о госрегистрации юрлица;

• копию решения о назначении гендиректора;

• доверенность, если работаете с представителем;

• свежую выписку из ЕГРЮЛ, взятую максимум за 7 дней до даты предоставления.

• копию паспорта того, кто будет подписывать договор;

• копию всех лицензий на осуществление деятельности;

• информацию присвоении кодов ОКВЭД, ОКПО;

• копию декларации на НДС;

• свежую справку из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;

• письмо с подтверждением отсутствия исполнительных производств, процедуры банкротства или процесса ликвидации.

Если вы не хотите волноваться по поводу благонадежности партнеров, организуйте тендер для решения ваших задач на площадке Workspace. Вам поступят предложения от проверенных организаций с подтвержденным опытом.

После получения документов сверьте их с тем, что нашли сами. Если вам не предоставили документ из списка или информация не сходится, о сотрудничестве лучше забыть, несмотря на оправдания. Ведь репутация компании дороже, чем призрачная выгода. Помните об этом.