Инвестиции — это привлеченное внешнее финансирование для поддержки и роста бизнеса, часто на начальных стадиях его развития. Привлечение инвестиций — это не цель, а средство достижения ваших целей в бизнесе.
В материале будем вместе разбираться в том, что делать и куда идти предпринимателю, который решил привлечь сторонний капитал для развития бизнеса с нуля или масштабирования уже успешного проекта.
Исследование российского рынка стартапов 2020 года показывает: 49 % процентов предпринимателей считают...
...что именно инвестиции критически важны для развития бизнеса
Собственного капитала может не хватать; банки не спешат кредитовать бизнес, особенно стартапы, или же выдают кредиты только под залог имущества — в таких условиях привлечение инвестиций иногда становится вопросом жизни и смерти, выбором без выбора.
Инвестиции особенно важны:
На старте бизнеса. В этом случае привлеченные средства могут быть направлены на разработку прототипа продукта или на запуск продаж. Стадию стартапов называют «Долиной Смерти», так как далеко не все проекты показывают свою жизнеспособность и выходят в плюс. Вовремя привлеченные инвестиции могут помочь новому бизнесу пережить рискованное время повышенной турбулентности.
На стадии расширения и взрывного роста бизнеса. В этом случае речь идет о масштабировании: бизнес уже нашел и опробовал успешные модель развития и стратегию продвижения. А внешнее финансирование поможет ему масштабировать опыт, существенно увеличив прибыль и расширив присутствие на рынке.
При развитии новых направлений. Предположим, компания занимается выпуском кондитерских изделий — дело идет, обороты растут, бренд завоевывает позитивную репутацию на рынке. В какой-то момент руководство решает...
...начать выпуск мясных деликатесов
То есть модель бизнеса остается, а продукт меняется — и деньги инвестора помогут в минимальные сроки наладить новое производство, не вынимая часть оборотных средств, что могло бы повредить основному направлению.
При необходимости удержать долю рынка. Это тоже бывает, и нередко: конкуренция в нише растет, успешный бизнес начинает в чем-то проигрывать новичкам, вышедшим на рынок. Деньги инвесторов в этом случае нужны для оптимизации бизнес-процессов и для более активной работы по продвижению. А иногда — для поглощения менее успешных конкурентов для использования их производственных мощностей с целью выпуска востребованной продукции.
Читайте также:
Как сократить расходы в бизнесе: 17 возможностей оптимизации
Всего существует три вида инвестирования — долевое, долговое и смешанное. Бизнесмену, заинтересованному в инвестициях, важно понимать, инвестиции какого вида ему с наибольшей вероятностью удастся привлечь.
Инвестор передает деньги предпринимателю в обмен на какую-то долю бизнеса — обычно от 10 до 50 %. Он становится совладельцем, что хорошо для дела, так как инвестор начинает активно использовать свои деловые связи и профессиональные возможности для помощи проекту. Также он получает возможность влиять на управленческие процессы, а по итогам года, если бизнес приносит прибыль, получает дивиденды.
Это займы, которые бизнесмен обязан вернуть в определенный срок с процентами. Из процентов в этом случае и складывается прибыль инвестора. Как правило, такой вариант инвестирования доступен развивающемуся бизнесу — при вложениях такого вида в стартап инвестор рискует не только не получить прибыли, но и потерять вложенные средства.
Это так называемый «конвертируемый займ». Дает право инвестору через определенное время или при достижении определенных показателей получить долю в компании. В России такой вид инвестирования встречается редко.
Казалось бы — есть перспективный бизнес, есть человек с деньгами, заинтересованный в их удачном размещении. Но на деле все не так просто. Проблема в том, что предприниматели нередко забывают, что для инвестора вложение средств — это не благотворительность, а инструмент получения прибыли. И вкладываться в темную лошадку, или отдавать деньги «хорошему парню» инвесторы не спешат. Вот какие причины чаще всего приводят к отказу инвестора от сотрудничества:
Бизнесмен воспринимает инвестора как аналог банкомата. «Давай деньги и ни о чем не спрашивай, все будет хорошо», — примерно так он мыслит. Но просто перспектива «все будет хорошо» серьезного инвестора не устроит, если кроме этих слов у бизнесмена ничего нет.
Нет проработанного бизнес-плана. А значит, нет четкого понимания, когда, за счет чего и из каких источников будет формироваться прибыль компании, каким в перспективе может быть доход инвестора.
С разработкой бизнес-плана вам помогут на тендерной площадке Workspace — разместите тендер, это бесплатно. Выбирайте, с кем хотите взаимодействовать, приступайте к сотрудничеству, не теряя времени.
Нет понимания, на что пойдут деньги инвестора. То есть предприниматель на полном серьезе может оперировать такими понятиями, как «мы наймем лучших специалистов рынка» и «мы будет активно вкладываться в маркетинговую стратегию», вместо «на закрытие стартовых вакансий мы направим 1 500 000 рублей, а на разработку маркетинговой стратегии — 2 300 000 рублей».
У бизнеса нет перспектив и антикризисного плана. Работала потихоньку небольшая столярная мастерская, исправно кормила своего владельца. Но постепенно оборудование морально устарело, производственные процессы тоже, цены оказались выше, чем у молодых конкурентов, продукция же оказалась на их фоне слишком примитивной. Предприятие пришло в упадок. Если при этом у собственника образовался еще и долг перед поставщиками или перед банками, перспектив у такого бизнеса нет. Инвестировать в него не имеет смысла — и потенциальный инвестор это понимает. Владельцу же самое время вспомнить про необходимость слезть с павшей лошади.
Инвесторы не приходят «на идею» — они чаще всего приходят на будущие доходы. Поэтому начинать поиск инвестора, когда кроме идеи в голове ничего еще нет, неоправданно и слишком самонадеянно. Ниже приведем то, что должен сделать бизнес для успешного привлечения инвестиций.
Без анализа рынка, понимания его емкости, конкурентной среды, потребностей и платежеспособного спроса продвигать любой бизнес сегодня невозможно. Это альфа и омега любого бизнес-начинания.
Он дает понимание куда движется бизнес, какие ресурсы — в том числе финансовые — необходимы проекту, на какой результат и в какие сроки можно рассчитывать. Идеально, если бизнес-план рассчитан в трех вариантах — оптимистичном, реалистичном и пессимистичном. Потенциальным инвесторам такой серьезный подход понравится.
Читайте также:
Топ-6 планировщиков задач, разработанных в России для российского бизнеса
Люди — главный начальный капитал любого проекта. Если команда уже есть, и понятно, что составляют ее люди с опытом — это большой плюс. Причем, речь идет, конечно, не о линейном персонале, а о топ-менеджменте, маркетинге и IT.
Это минимально жизнеспособная версия продукта. Например, если бизнес предполагает развитие какой-то digital-платформы, она должна присутствовать хотя бы с минимальным набором функций, необходимых для стабильной работы.
Это предзаказы, которые компания собрала, продвигая продукт. Например, с помощью лендинга для тестирования спроса. Если у аудитории высок потенциальный интерес к продукту, для инвесторов это будет сильным позитивным сигналом.
Если провести ее в сторонней оценочной организации и представить такую оценку инвестору, у него, во-первых, сложится четкое представление о перспективах проекта. А во-вторых, укрепится доверие к руководству, ведь прозрачность и честность — то, что ценится в бизнесе на вес золота.
Это условие не обязательное, но очень желательное. Наработать имидж эксперта владельцу бизнеса можно, например, давая комментарии и интервью для СМИ в своей тематике, размещая кейсы или аналитические публикации на посещаемых площадках типа Cossa.ru, VC.ru. Также можно зарегистрироваться на площадке «Яндекс.Кью» и получить там статус эксперта в своей тематике.
Читайте также:
Запуск собственных онлайн-курсов: с чего начать
Если исключить круг друзей и родственников, то остаются только альтернативные варианты.
Это частные инвесторы, которые инвестируют преимущественно в стартапы, выбирая тип долевого инвестирования. Задача бизнес-ангела — заработать на перепродаже доли, когда бизнес вырастет. Реже бизнес-ангелы используют модель дивидендного заработка, и дают деньги под получение части будущих прибылей компании. Обычно бизнес-ангел не только инвестирует, но и старается помочь развитию проекта своими опытом и связями. Рейтинги бизнес-ангелов публикуют различные площадки — например, Rusbase. Можно подписаться на Telegram-каналы The Edinorog и «Стартап дня». В них стекается информация о бизнес-ангелах и других вариантах поиск инвестиций. Есть и клубы венчурных инвесторов, например, Angelsdeck.
Здесь проводятся конкурсы, в которых можно презентовать стартап и привлечь внешнее финансирование
Акселераторы — то, что помогает бизнесу расти. Это программы обучения для бизнесменов, в которых стартаперам помогают доработать концепцию, бизнес-модель, глубже изучить рынок. Иногда в ходе участия в таких акселераторах бизнес даже первых клиентов может найти. Бизнес-инкубаторы проводят наборы предпринимателей ежегодно, иногда два раза в год, в зависимости от длительности программы. Наиболее известный сейчас — это онлайн-акселератор «Сколково», организованный технопарком «Сколково». Участие в программах акселераторов для бизнеса бесплатно; чаще всего есть минимальный конкурсный отбор.
Это вариант безвозмездного финансирования, очень привлекательный для бизнеса. Финансируют проекты в этом случае государственные или коммерческие фонды. Например, это фонд «Сколково» или Фонд содействия инновациям. Чтобы получить такой грант, необходимо либо пройти конкурс, либо подтвердить соответствие требованиям к получателю. После получения необходимо будет отчитываться о том, на что именно потрачены выделенные средства. Есть и такой вариант...
...когда грант компенсирует те расходы, которые уже понес бизнес
Каждый фонд, выдающий гранты, определяет свой пакет документов для их получения. Неизменно присутствуют две позиции — это бизнес-план и учредительное документы компании.
Это специфический вариант безвозмездного «народного финансирования» — предприниматель размещает живое, эмоциональное и подтвержденное цифрами описание проекта, указывает, какая сумма для его реализации необходима. Вкладывается в продвижение своей страницы на краудфандинговой площадке, а заинтересованные люди переводят площадке (не предпринимателю) деньги, любые суммы, от минимальных
У каждого проекта есть срок сбора средств, это может быть
Среди наиболее популярных краудфандинговых площадок — Planeta.ru и Boomstarter.
Посетители площадок видят, насколько активно идет сбор по каждому проекту
Даже в случае неуспеха предприниматель, как минимум, проверяет жизнеспособность своей идеи, и может отказаться от нее в пользу более перспективной, не понеся больших затрат.
Это компании, профессионально управляющие деньгами инвесторов. Они выбирают, куда вложить средства. Малому бизнесу здесь ничего не светит. Представители венчурных фондов выбирают международные проекты с большим потенциалом — то есть разработка мобильного приложения на 7 языках будет интереснее открытия булочной в небольшом городе или ателье по пошиву мужских костюмов. А еще фонды любят проекты, которые уже успешно стартовали, находятся на этапе роста и бурного развития, привлекая деньги для масштабирования.
Проверьте, готовы ли вы к встрече с потенциальным инвестором и к ответам на его вопросы перед началом активного поиска:
Вы провели анализ рынка, конкурентов, их ценовой и продуктовой политики.
У вас есть бизнес-план, написанный в трех вариантах — для идеальных условий, временных трудностей и серьезных неприятностей.
Сформирована команда проекта — закрыты руководящие должности, каждый понимает свой участок работ и свою зону ответственности.
У команды проекта есть тематический бэкграунд — образование, успешная работа в похожих проектах или на аналогичных должностях.
Создана минимально жизнеспособная версия продукта, которую можно показать потенциальному инвестору.
Проведена тестовая рекламная кампания или кампания на краудфандинговой площадке, эксперимент подтвердил интерес аудитории.
Если бизнес уже запущен, то проведена ли его объективная оценка.
Инициаторы проекта имеют вес в той сфере, в которой запускают/развивают бизнес.
Есть «карта местности» — вы понимаете, где будете искать инвесторов, и то, кому из инвесторов (бизнес-ангелов, фондов, акселераторов) вы можете быть интересны и подходите по профилю.
Важно понимать, что для поиска инвесторов должна быть проведена серьезная подготовительная работа — инвесторы не мотыльки, а вы не керосиновая лампа в ночи; они не прилетят на свет. А придут на твердые цифры, качественные расчеты и понятные перспективы.
Подпишитесь на ежемесячную рассылку Workspace
Отлично! Мы отправили письмо на указанный вами электронный ящик с инструкцией по подтверждению.
Если письмо с подтвержением вашего e-mail не будет получено в течение 10 минут, пожалуйста, проверьте папку СПАМ в соответствующем почтовом ящике.
