Private banking

Создать комплексную цифровую платформу для частного банкинга, объединяющую онлайн-банк, брокерские сервисы, система управления взаимоотношениями с клиентом и инструменты персонализированных рекомендаций.

Перед стартом проекта банк как крупнейший финансовый институт России столкнулся с рядом вызовов:

Разрозненность систем. Ранее не было единой цифровой платформы, что снижало скорость и удобство обслуживания клиентов.

Отсутствие автоматизированного подхода в обслуживании персонализированных сервисов. Важные клиенты ожидали индивидуального подхода и персональных инвестиционных рекомендаций.

Ограниченность существующих решений. Старые системы не позволяли масштабировать сервисы и внедрять новые продукты.

Требование высокого уровня пользовательского опыта. Клиентам сегмента частного банкинга важен не только функционал, но и премиальное качество интерфейсов.

Мы действовали в коллаборации с штатной командой заказчика. Интегрированная система включала несколько решений:

Решение для сотрудников в области CRM (системы управления взаимоотношений с клиентами) позволяет отслеживать историю взаимодействия с клиентом и формировать персонализированные предложения.

Система индивидуальных инвестиционных рекомендаций, где сотрудники бэк-офиса могут отправлять персональные сообщения клиентам, а пользователи видят их в мобильном банке.

Обновленное брокерское приложение обеспечивает удобную работу с инвестиционными продуктами.

Сайт-визитка продвигает частный банкинг как отдельное направление.

Модуль мобильного банка для премиального сегмента с улучшенной навигацией, безопасностью и интеграцией с брокерскими сервисами.

Мы вместе с командой заказчика спроектировали и реализовали платформу на микросервисной архитектуре: разработали систему управления взаимоотношениями с клиентом, модули онлайн-банка, брокерское приложение и сервис персональных рекомендаций, объединенные в единую экосистему.

Результаты:

Полный запуск экосистемы частный банкинг в срок.

Рост вовлеченности и удовлетворенности клиентов премиального сегмента.

Сокращение времени обработки клиентских запросов благодаря системе управления взаимоотношениями с клиентом.

Персонализация инвестиционных предложений повысила конверсию.

Повышение эффективности работы сотрудников за счет интегрированного рабочего места.

За три года продукт стал ключевым цифровым решением для премиального направления банка.